Une solution pour unir les systèmes disparates

Salesforce a récemment présenté en preview sa nouvelle offre : le Financial Services Cloud. Ce service promet de simplifier la vie des courtiers en assurance en intégrant des systèmes souvent disparates. Selon une étude menée par Arizent Research, les entreprises du secteur utilisent en moyenne trois systèmes ou plus pour gérer les demandes de leurs clients. Cette fragmentation complique la productivité et la gestion des données.

Cette enquête, conduite auprès de 105 compagnies d’assurance et sociétés de courtage, révèle un besoin urgent : unifier ces systèmes pour accéder à des données en temps réel. Le Financial Services Cloud entend précisément répondre à cette problématique en étant disponible à partir de février 2025.

Optimisation des opérations : une plateforme tout-en-un

Le Financial Services Cloud s’appuie sur des produits clés déjà présents dans l’écosystème Salesforce, notamment le Data Cloud. Ce dernier fusionne des données structurées et non structurées, telles que l’historique des sinistres ou les interactions clients, en une unique plateforme. Cela signifie qu’à partir d’un profil client unifié, les producteurs et gestionnaires de comptes peuvent exploiter l’IA pour repérer des tendances critiques.

Cette intelligence artificielle permet, par exemple, d’identifier des lacunes dans les couvertures ou des risques de perte de clients. Ces informations précieuses aident les professionnels à optimiser leurs efforts de vente et de fidélisation.

Gestion des commissions simplifiée

Une autre fonctionnalité clé du Financial Services Cloud est le module de gestion des commissions, nommé Commissions Management. Ce dernier aide les équipes financières à simplifier le traitement des commissions. 

Les gestionnaires peuvent définir des règles spécifiques dans une bibliothèque unique, permettant d’automatiser le traitement selon ces critères. Cela se traduit par une diminution substantielle des erreurs et un gain de temps pour les équipes.

Avantages sociaux à portée de main

Le Financial Services Cloud comprend également un module pour la gestion des avantages liés aux contrats d’entreprise, « Employee Benefits Servicing ». Les gestionnaires de comptes peuvent désormais utiliser des données en temps réel et des algorithmes d’apprentissage machine pour améliorer continuellement les régimes d’avantages. Cela inclut des recommandations sur les ajustements à apporter aux plans d’assurance, ce qui se traduit par un service client plus réactif et efficace.

De plus, ce système est capable de servir les clients qui souscrivent à des assurances sur les personnes et sur les biens. Grâce à une vue d’ensemble unifiée des polices et actifs des clients, les courtiers ont les moyens d’offrir un soutien personnalisé, renforçant ainsi la relation client.

Accessibilité et tarification attractive

Le Financial Services Cloud est proposé sous forme de souscriptions mensuelles et annuelles. Les tarifs débutent à 300 dollars HT par mois et peuvent grimper jusqu’à 700 dollars HT par mois, en fonction des fonctionnalités choisies. Pour les entreprises optant pour des engagements annuels, le coût commence à 180 000 dollars HT par an.

Conclusion : une approche innovante pour un secteur en mutation

Avec le lancement du Financial Services Cloud, Salesforce ouvre la voie à une révolution dans la gestion des données et des opérations pour les courtiers en assurance. La promesse d’une intégration fluide entre différents systèmes et l’utilisation de données en temps réel permettront une efficacité accrue. Il reste à découvrir à la suite du lancement comment cette solution impactera véritablement le quotidien des courtiers.